Toda persona natural con actividades económicas y residencia fiscal en Colombia debe cumplir con obligaciones tributarias ante la Dian. Una omisión, retraso o error puede ser suficiente para recibir multas que se convierten en problemas inesperados de liquidez.

En esta guía te explicamos de forma breve y sencilla cómo saber si tienes multas en la Dian y qué hacer si tienes obligaciones pendientes. Además, te compartimos algunos consejos clave para evitarlas y mantener tu historial limpio.

¿Cómo saber si tengo multas en la Dian? [Persona Natural 2025]

Multas y obligaciones fiscales para personas naturales

Ya seas un empleado, empresario o profesional independiente (tipo freelance) es importante que conozcas todo lo relacionado a tus obligaciones fiscales en el país para evitar sorpresas que ataquen a tu bolsillo.

Estas son las multas que recibes por parte de la Dian si no gestionas de forma responsable el pago de tus impuestos:  

• Multa por no declarar

• Multa por corrección

• Multa por extemporaneidad

• Multa por no enviar información

• Multa por inexactitud

Ten en cuenta que cada una de estas multas establece una "sanción mínima", es decir el costo mínimo a pagar determinado anualmente en Unidades de Valor Tributario (UVT).

Aquí un breve repaso sobre procesos declaratorios y posibles impuestos que debes pagar ante la Dian como persona natural:

• Impuesto predial

• Impuesto patrimonio

• Impuesto vehículo

• Declaración de renta

• Información exógena

• Declaración activos en el exterior

• Deberes formales a nombre de terceros

• Impuesto gasolina

• Obligado a llevar contabilidad

• Obligaciones de retención en la fuente

• Impuesto ganancias ocasionales

• Impuesto normalización tributaria

Estos son los deberes formales ante la Dian que podrías asumir en caso de que cumplas con una serie de requisitos, no significa que por ser personas natural debas asumirlos todos; depende de cada caso en específico.

Guía paso a paso para saber si tengo multa en la Dian

Listo, ya conocemos las multas y obligaciones fiscales que posiblemente tengamos que asumir. Ahora vamos confirmar si realmente tenemos pendientes. Sigue este paso a paso:

1. Ingresa a la página oficial de la Dian

2. Da clic en "Usuario Registrado" (si no tienes cuenta elige "Usuario Nuevo")

3. Rellena los datos de inicio de sesión: tipo de documento, número de documento y contraseña

4. Da clic en "Consulta Obligación"

Seguido a esto te aparecerá una lista de tus obligaciones fiscales pendientes. En caso de no tener ninguna, no te aparecerá nada.

También puedes ver en la página de usuario un gráfico tipo torta que te muestra las obligaciones pendientes. Si estás al día te aparecerá un círculo completamente azul.

¿Qué hacer si tienes multas o adeudos registrados?

Primero verifica si aún estás a tiempo de cumplir con la obligación fiscal dentro de los cronogramas oficiales dispuestos por la Dian.

Además, corrobora que esa obligación o multa sea coherente con tu actividad económica, si identificas inconsistencias puedes apelar a una revisión (se recomienda acudir a un contador experto en el campo).

Si ya estás en mora y la información es coherente con tu actividad económica, debes solicitar una facilidad de pago. Esto lo puedes hacer en la Dirección Seccional que corresponde según tu domicilio fiscal en el RUT o también puedes ingresar tu solicitud por el buzón electrónico en la página de la Dian.

Seguido a ello debes recopilar los documentos necesarios para que realizar la solicitud, enviarla y esperar una respuesta en 10 días hábiles.

Aquí tienes dos fuentes oficiales de la Dian donde puedes encontrar más detalles al respecto:

• Trámites Tributarios en la Dian

• Preguntas frecuentes sobre facilidades de pago

Programas de regularización fiscal en Colombia

Históricamente la Dian ofrece oportunidades para que las personas naturales con multas u obligaciones fiscales pendientes se pongan al día. Estas son algunas de las campañas que puedes aprovechar siempre y cuando actúes en los plazos establecidos:

• Jornada “Al día con la DIAN le cumplo al país”: Realizada periódicamente para incentivar el pago voluntario de deudas y la suscripción de facilidades de pago antes de la iniciación de procesos administrativos y penales.

• Campañas de Declaraciones Sugeridas: Programa anual donde la DIAN envía propuestas de declaración de renta e IVA, facilitando el cumplimiento voluntario y la normalización automática de obligaciones tributarias.

• Campaña de Devoluciones Automáticas de Saldos a Favor: Estrategia para la restitución de saldos positivos a personas naturales que cumplan con requisitos formales, vigente desde 2023.

• Planes temporales de reducción de sanciones y condonación parcial de intereses, propuestos por leyes de reactivación económica y reformas tributarias, como los alivios y amnistías de 2019, 2020, 2022 y 2025.

Recuerda que es posible comunicarse directamente con la Dian para conseguir acuerdos de pago flexibles.

Consejos para evitar multas en el futuro

Ningún freelance o empresario quiere acumular multas o adeudos en la Dian, ¿cierto?

Así que, para lograr mantener una situación fiscal saludable y reducir el riesgo de sanciones, te recomendamos:

• Ingresar a la Dian con regularidad para verificar tu estatus actual.

• Evitar retrasarte en tus pagos de declaraciones mensuales, anuales o informativas, incluso si no generaste ingresos.

• De ser posible, paga tus obligaciones fiscales con anticipación.

• Verificar que tus ingresos bancarios coincidan con tus declaraciones, ya que en algunos casos, se aplican multas por transferencias.

• Si cambias de domicilio, actividad económica o régimen fiscal, informa a la DIAN actualizando tus datos en el RUT.

• Revisa tu Buzón Tributario (se encuentra en la página de usuario de la Dian) con frecuencia, dado que la Dian utiliza este medio para notificaciones importantes.

• Guardar comprobantes, facturas, estados de cuenta y cualquier documento que respalde tus operaciones fiscales.

• Buscar la asesoría profesional de un contador para que estés al día con tus obligaciones y evitar errores.

• Asegurarte de que tus certificados digitales de la Dian estén vigentes y en buen estado.

Importancia de las herramientas digitales

Las herramientas digitales son claves para evitar sanciones o multas por declaraciones y pagos. Además, ahorran tiempo y pueden configurarse para que te envíen notificaciones por varios canales.

Estas son algunas ventajas:

• Puedes programar alertas automáticas para cada obligación fiscal.

• Te ayudan a cumplir con las fechas límite establecidas por la autoridad fiscal

• Permiten activar las notificaciones para se repitan de manera automática (mensuales, trimestrales o anuales).

• No tienes que preocuparte por recordar las fechas de vencimiento.

Una plataforma a tu alcance es Google Calendar, pero también tienes alternativas más robustas, como Trello, Asana. Todas, posibles soluciones para programar alertas con antelación suficiente para evitar multas u obligaciones pendientes con la Dian.

Tip adicional: activa las alertas de recordatorios con al menos 5 días de anticipación a la fecha límite.

Conclusión

Averiguar si tienes multas o adeudos en la Dian es un paso imprescindible para mantener tu situación fiscal en orden. Así que, si quieres proteger tus finanzas, asegúrate de tomar medidas antes de que la Dian intervenga.

Si quieres proteger tus dólares o euros, utiliza DolarApp como alternativa para tus transacciones internacionales. En especial, porque puedes crear tu cuenta desde Colombia.

Es una gran ventaja si necesitas operar con dólares digitales (USDc) o euros digitales (EURc). Más aún, teniendo en cuenta que, en algunos casos, debes reportar tus ingresos al recibir USDc/EURc del extranjero.

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Preguntas frecuentes

¿Qué pasa si no pago mis obligaciones fiscales a tiempo?

La Dian te generará intereses moratorios y sanciones adicionales. Además, si incumples el compromiso adquirido después acceder a una facilidad pago, la Dian puede revocarte los beneficios. En casos determinados puedes sufrir embargos y secuestro o remate de bienes.

¿Puedo refutar una multa del DIAN?

Sí. La Dian te da la oportunidad de presentar una aclaración directamente en su portal. Además, existen varias formas de hacerlo, pero debes estar seguro de que existen elementos necesarios. Lo mejor es buscar asesoría legal.